Sprawdź nasze usługi

Sprawdź nasze usługi

RB Broker specjalizuje się w doradztwie w zakresie ubezpieczeń w połączeniu z doradztwem finansowym i podatkowym.

 

Standardowe czynności wykonywane dla klienta w ramach usług brokerskich to:

  • identyfikację i analizę ryzyk ubezpieczeniowych klienta;
  • określenie metod zarządzania zidentyfikowanymi ryzykami;
  • przygotowanie programu ubezpieczenia, obejmującego działalność, majątek oraz pracowników klienta, a także aktualizację programu dostosowanie do zmian występujących na rynku ubezpieczeniowym i/lub potrzeb klienta – optymalizacja ubezpieczeniowa;
  • opracowanie (na podstawie zaakceptowanego przez klienta programu ubezpieczenia) zapytania ofertowego oraz przedłożenie go wybranym zakładom ubezpieczeniowym – niestandardowe indywidualne programy ubezpieczeniowe;
  • przeprowadzenie analizy otrzymanych ofert ubezpieczenia i dokonanie rekomendacji najatrakcyjniejszej oferty (z uwzględnieniem m.in. zakresu i ceny oferty oraz procesu obsługi);
  • negocjowanie z wybranymi zakładami ubezpieczeń optymalnych dla klienta warunków ubezpieczenia, w tym zakresu pokrycia i wysokości składki ubezpieczeniowej;
  • prowadzenie bieżącej obsługi zawartych umów ubezpieczenia, w szczególności:
    • kontrolę poprawności zapisów w dokumentach ubezpieczeniowych,
    • przekazywanie do klienta w ustalonych terminach wykazu zawartych umów ubezpieczenia,
    • informowanie klienta o terminach wznowień oraz opłatach składek lub kolejnych rat składek,
    • prowadzenie monitoringu i nadzoru nad realizacją zawartych umów ubezpieczenia,
  • przedstawianie propozycji zmian programu ubezpieczenia – także w związku ze zmieniającymi się możliwościami prawnymi,
  • pomoc w procesie likwidacji szkód powstałych w trakcie realizacji programu ubezpieczenia poprzez reprezentowanie interesów klienta wobec zakładów ubezpieczeniowych;
  • udzielanie porad i konsultacji w sprawach ubezpieczeniowych;
  • organizowanie i prowadzenie szkoleń dla pracowników klienta wykonujących zadania związane z ochroną ubezpieczeniową;
  • sporządzanie na wniosek klienta raportów zawierających informacje o funkcjonujących w umowach ubezpieczenia, zgłaszanych szkodach, wypłaconych odszkodowaniach i wysokości opłacanych składek;
  • opracowanie specjalnych programów ubezpieczenia - np. programów wspierających sprzedaż naszych klientów, programów ubezpieczeniowo-lojalnościowych, branżowe programy ubezpieczeń pracowniczych itp.;

Opracowujemy i wprowadzamy również specjalne programy ubezpieczeniowo-finansowe dla związków zawodowych oraz stowarzyszeń skupiających osoby fizyczne. Programy takie zapewniają członkom tych organizacji łatwy i tańszy dostęp do atrakcyjnych produktów ubezpieczeniowych, a związkom zawodowym czy stowarzyszeniom dodatkowe przychody.

logo rbRB Dom Brokerski Sp. z o.o. with affilieted in Russell Bedford Poland